Le fraudeur qui a volé l’identité d’un couple a été laissé libre de poursuivre ses activités de vol d’identité.

Un homme signalé à la police après avoir volé 800 000 £ en obtenant frauduleusement un prêt hypothécaire en utilisant les identités volées d’un couple a depuis été libre de tenter au moins 11 autres fraudes en leur nom.

Il s’est fait passer pour un propriétaire cherchant à obtenir une hypothèque à court terme sur une propriété de l’ouest de Londres qui appartenait en fait au couple sans méfiance. Il a été signalé pour la première fois mi-février par un prêteur relais à Action Fraud, le service de police chargé d’enquêter sur les délits financiers.

Après avoir avancé 800 000 £ en espèces sur un compte bancaire au nom presque identique à celui d’un cabinet d’avocats légitime qui, selon l’emprunteur frauduleux, agissait en son nom, le prêteur s’est rendu compte qu’il ne pouvait pas enregistrer une charge contre la propriété et qu’il avait été escroqué.

Au lieu d’alerter le propriétaire et son épouse – M. et Mme D, qui souhaitent rester anonymes – le prêteur a signalé le vol à Action Fraud entre le 16 et le 18 février et a chargé un détective privé de retrouver discrètement l’argent volé.

Depuis lors, des recherches de crédit ont été effectuées pour au moins neuf autres formes de crédit et de demandes de police d’assurance au nom de M. D, dont aucune n’a été faite par lui.

Le fraudeur a également demandé au moins deux autres prêts relais au cours des quinze derniers jours en utilisant l’identité volée de M. D, tous deux par l’intermédiaire de différents courtiers en prêts hypothécaires. Il s’est également introduit dans la maison du couple, qui est actuellement en vente, par l’intermédiaire d’un agent d’achat dont la société est enregistrée comme gestionnaire immobilier à Londres auprès de Companies House.

Le site Internet de l’agent affirme qu’il est “un consultant immobilier spécialisé dans les propriétés de premier ordre au centre de Londres ainsi que dans les propriétés de luxe haut de gamme dans tout le Royaume-Uni”. Les coordonnées du site Web sont en fait un bureau virtuel.

i n’a pas pu contacter l’agent acheteur pour obtenir des commentaires, mais selon M. D, une agence immobilière locale lui a fait visiter la propriété à deux reprises en février, la deuxième fois accompagné d’une personne prétendant être un entrepreneur.

Un porte-parole de l’agence immobilière a déclaré i: “Nous avons mis en place des processus robustes pour protéger nos clients et nous nous conformons pleinement au GDPR. [data protection] et la législation anti-blanchiment d’argent.”

Ce n’est que lorsque le courtier en prêts hypothécaires James Lennon de Tapton Capital a été approché pour un prêt relais de 500 000 £ par le fraudeur le 1er avril et qu’il a immédiatement contacté M. D par le biais des médias sociaux pour confirmer qu’il avait fait la demande, que le couple a découvert les crimes commis en leur nom.

Horrifié, M. D a signalé à la police le vol de son identité et de celle de sa femme, pour s’entendre dire par écrit le 1er avril qu’aucun crime n’avait été commis.

Action Fraud a écrit : “L’utilisation de l’identité d’une autre personne, souvent appelée vol d’identité, n’est pas un crime enregistrable par la police. Nous ne pouvons enregistrer un crime qu’au nom de la personne ou de l’organisation qui a été escroquée suite à l’utilisation abusive d’une identité.”

Bien que la lettre précise que la police “reconnaît que l’usurpation d’identité peut causer une détresse et un désagrément importants”, elle ajoute que tant que le fraudeur n’a pas réussi à les voler, la police ne peut qu’utiliser les informations pour “enrichir le tableau général des renseignements”.

Il n’y a pas eu de ” crime ” mais M. D. doit encore faire le tri dans ses affaires

Il semble incroyable qu’aucun crime n’ait été commis contre M. et Mme D. dans cette affaire, et pourtant, c’est la loi. L’utilisation des données d’identification d’une autre personne ou l’utilisation de fausses données d’identification, souvent appelée vol d’identité, ne constitue pas en soi une infraction à la loi. C’est l’action entreprise en utilisant ces données d’identification qui est prise en compte pour déterminer si une infraction a été commise.

Mais réfléchissons à tout cela de manière raisonnable. Cet homme a essayé de contracter une hypothèque au nom de quelqu’un d’autre par l’intermédiaire d’un courtier en hypothèques. L’argent proviendrait et pourrait encore provenir d’un prêteur-relais, mais la dette serait au nom de Monsieur D. Même lorsqu’il est clair qu’une fraude a été commise, cela laisse à M. D des jours, voire des semaines, pour régler le problème.

Il s’agit d’un homme qui est entré dans leur maison ou du moins qui a envoyé son agent d’achat – consciemment complice de la fraude ou non – deux fois. Pourquoi l’entrée au domicile de M. D dans le but de tenter une fraude n’est-elle pas un crime alors que la tentative de cambriolage l’est ? Il s’agissait d’une tentative de vol d’au moins 500 000 £ à M. et Mme D et/ou au prêteur-relais.

L’auteur s’est introduit dans leur maison, à deux reprises, avec l’intention de voler une partie de sa valeur.

Il est venu muni de faux documents, a montré l’exploitation du cabinet d’avocats qu’il prétendait faussement avoir validé ces documents et a pris des mesures importantes pour dissimuler son identité.

Cela a nécessité une planification importante. Selon certains comptes, il semble qu’il se soit enfui avec plus de 1,5 million de livres sterling.

La peine pour fraude hypothécaire, s’il est reconnu coupable, est de 10 ans. Pour le cambriolage domestique, elle est de 14 ans.

Une déclaration du Home Office, qui supervise la procédure policière, a déclaré : “Nous sommes déterminés à sévir contre les fraudeurs et nous élaborons des propositions pour un système numérique qui permettra aux gens de prouver leur identité facilement et en toute sécurité sans avoir à fournir de documents physiques.

“Nous encourageons toutes les victimes à signaler les incidents à Action Fraud, car cela fournit des informations importantes aux forces de l’ordre.”

Perplexe quant à la raison pour laquelle un étranger, qui avait l’intention d’utiliser son identité pour frauder un certain nombre de prêteurs hypothécaires, n’était pas considéré comme un criminel, M. D. a contacté le service de police d’Action Fraud. i avec des copies des faux passeports et des documents envoyés à M. Lennon par le fraudeur.

Enquêtant en son nom, i a contacté Akal Solicitors, le cabinet d’avocats basé à Ilford dont le tampon semble valider les faux passeports, et s’est vu répondre : “Notre cabinet n’a PAS validé ce faux passeport. Un fraudeur s’est fait passer pour M. Gurmail Gill, un avocat de notre cabinet, afin de voler de l’argent à un prêteur de crédit-relais. Il a réussi à ouvrir un compte bancaire au nom d’Akal Solicitors Limited et semble avoir des connaissances dans le domaine du transfert de propriété.”

Le cabinet a également révélé qu’un autre avocat agissant pour le compte d’un prêteur-relais leur avait confirmé que “cet imposteur avait jusqu’à présent réussi à voler 1,5 million de livres sterling”.

Dans un courriel envoyé à iAkal Solicitors a déclaré : “Le prêteur a signalé le crime à Action Fraud pour enquête le mois dernier et il semble qu’il soit toujours en activité en utilisant de fausses adresses e-mail et de faux numéros de téléphone portable pour escroquer d’autres prêteurs de crédit-relais.”

Le cas de M. D n’est pas considéré comme criminel car un crime ne sera enregistré que lorsque la personne ou l’entreprise qui a ou pourrait avoir subi une perte financière par l’utilisation d’une identité volée le signale. Dans ce cas, il s’agit du prêteur.

Un porte-parole d’Action Fraud a déclaré : “Chaque rapport envoyé à Action Fraud est une pièce du puzzle qui permet de dresser un tableau plus large de la criminalité en cours. Chaque rapport individuel ne peut pas faire l’objet d’une enquête, mais en disposant d’un système qui relie les rapports présentant des caractéristiques similaires, un seul rapport peut faire toute la différence.”

i a contacté ce deuxième cabinet d’avocats pour obtenir des commentaires.

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